корисні статті

Як я можу розпочати інвестиції на фондовий ринок?

Шановний Goldavelez.com,

Я накопичив пристойну суму заощаджень за ці роки, і я готовий почати інвестувати частину цього. Я чув, що я повинен викласти на фондову біржу, але все, що я насправді знаю, - як шукати символ компанії. Як почати інвестувати? Що мені потрібно знати?

З повагою,

Втрачений обмін

Шановні втрачені,

Ви вже зробили хороший крок, попросивши спершу. Хоча, звичайно, можна (навіть легко) заробити гроші, вкладаючи гроші на фондовий ринок, також можна втратити дуже швидко, якщо ви не знаєте, що робите. Перш ніж вжити будь-яких дій, зробіть дослідження та зачекайте, поки ви будете готові зануритися. Як каже Уоррен Баффет, інвестування - це гра, яка не називається страйком. Тобто немає штрафу за те, щоб не розгойдуватися.

Деякі ранні інвестори також не хочуть брати участь у безпосередньому інвестуванні в акції відразу ж. Ви можете придбати акції пайових фондів або ETF, які по суті управляються грошовими пулами, в яких інша компанія вкладає кошти в найрізноманітніші акції, і ви отримуєте частину прибутку. Ми повернемося до цього, але спочатку переглянемо основи того, як працюють окремі акції та як ви отримуєте прибуток від своїх інвестицій.

Вивчіть основні термінології

Більшість людей знають ціну акцій. Інвестори та аналітики говорять про ціну компанії, яка піднімається на ринку в певний день. Однак поза контекстом ціна акцій дає дуже мало інформації про стан здоров’я та цінність компанії. Щоб по-справжньому зрозуміти, наскільки добре працює акція, потрібно переглянути різні фактори. Для цього нам потрібні деякі визначення.

Невизначені акції - Мається на увазі загальна кількість акцій компанії, що належать усім її інвесторам. Це число використовується для обчислення інших ключових показників, таких як прибуток на акцію та співвідношення ціна / прибуток.

Дивіденди - Після того, як компанія досягне певного рівня стабільності та прибутковості, вона може вирішити почати виплачувати дивіденди. Під час періоду зростання прибуток зазвичай реінвестується в компанію, щоб вона могла зростати більше (що також вигідно інвесторам), але як тільки зростання стабілізується, компанія може вибрати виплату дивідендів акціонерам. Потім акціонери можуть вибрати реінвестувати ці дивіденди, щоб отримати ще більше акцій акцій.

Прибуток на акцію - це сума грошей, яку компанія заробляє на одну акцію. Він розраховується як чистий прибуток компанії за вирахуванням дивідендів за привілейованими акціями, поділеними на середні непогашені акції. Отже, якщо компанія заробляє 50 мільйонів доларів, а у неї є 18 мільйонів акцій, тоді одна акція коштує 2, 78 долара від доходу компанії.

Ринкова капіталізація - Ринкова обмеження - це поточна ціна акцій, помножена на всі випущені акції. Це дає загальне уявлення про розмір компанії. Отримавши абсолютну вартість компанії трохи складніше, ніж просто дивитися на ринкову кришку, для більшості базових досліджень порівняння ринкової межі двох компаній може допомогти вам краще зрозуміти масштабність, ніж ціна акцій.

Співвідношення ціни до прибутку - Простіше кажучи, ціна на прибуток (або "P / E") - це поточна ціна акцій компанії, поділена на її EPS. Ця сума покаже вам про те, що інвестори готові платити за долар заробітку. Він також може бути використаний як показник для визначення того, наскільки компанія переоцінена або занижена.

Як вибрати компанію (або компанії, якщо ви розумні)

Гаразд, тепер ти хоча б трішки готовіший впоратися із шквалом фінансових слів, які летять на тебе. Це все ще не допомагає вирішити, в яку компанію вкладати гроші. Що ви навіть повинні шукати?

Коли ви вибираєте, в які акції інвестувати, більшість стратегій можуть потрапити в одну з двох категорій (і ідеальний інвестор матиме обидві у своєму портфелі): акції зростання та акції дивідендів.

Запаси росту:

Основна ідея акцій зростання полягає в тому, що ви хочете придбати її, коли вона не коштує багато, а потім продати її, коли вона коштує багато ("купуйте низьку, продайте високу"). Цілком ймовірно, що це типи акцій, про які ви чули, як люди обговорюють, коли розмовляють про купівлю чи продаж акцій, оскільки вони найцікавіші та бачать найбільші зміни щодня, щокварталу чи щорічно. Як пише eHow:

Стратегія інвестування в акції зростання намагається знайти компанії, які вже відчувають високий ріст і, як очікується, продовжуватимуть це робити в осяжному майбутньому. Для інвесторів, які прагнуть скористатися цим імпульсом, швидке зростання означає швидке і стійке зростання ціни акцій, що призводить до більш швидкого накопичення багатства.

Загалом запаси зростання - це не погана ідея. Якби ви інвестували в, скажімо, Netflix (NFLX) приблизно в цей час у 2009 році, ви б побачили 660% збільшення своїх інвестицій. Якщо повернути 100 доларів назад, то зараз ви отримаєте 660 доларів. Непогано, що нічого не робите протягом трьох років (і це включає великий спад у 2011-2012 роках після повного зростання цін / випробувань Qwikster, але ми повернемося до цього). На це сподіваються інвестори, вибираючи запаси зростання: компанії, які мають можливість розширюватися, зростати та забезпечувати окупність своїх інвестицій виключно виходячи з вартості компанії.

Запаси росту також можуть бути одними з найбільш мінливих. Коли ви чуєте про те, що хтось втрачає всі свої гроші, граючи на фондовому ринку, це, як правило, через те, що вони надмірно інвестували в ризиковану компанію. Це траплялося багато під час бульбашки dotcom, але воно продовжується і сьогодні. Наприклад, Groupon почав продавати акції громадськості в листопаді 2011 року, починаючи з 20 доларів / акція. Протягом чотирьох місяців вона впала нижче цієї ціни в останній раз і ще не піднялася вище 20 доларів. Наразі у нього EPS -0, 15, тобто компанія втрачає гроші на одну акцію. Божевільна поспіх купувати Groupon до того, як акція зможе проявити себе на ринку, врешті-решт виявилася поганою ставкою для ранніх інвесторів.

На щастя, зростання загальної вартості компанії - не єдиний спосіб заробити гроші.

Дивідендні запаси

Більш безпечний спосіб заробити гроші на акціях - це вкласти гроші в компанію, яка виплачує дивіденди. Деякі компанії досягли свого плато за рівнем зростання. Ви можете побачити деякий приріст із часом, але реальні переваги цих акцій - це їх стабільність та дивіденди. Ви, напевно, можете довіряти, що Макдональдс найближчим часом не вийде з бізнесу. Оскільки компанія заробляє достатньо грошей, щоб реінвестувати і все ще мати деякий залишок, вона виплачує дивіденди. Іншими словами, компанія платить вам гроші за те, що ви є інвестором. Інвестопедія пояснює переваги:

Оскільки багато акцій, що виплачують дивіденди, мають менший ризик, акції є привабливою інвестицією як для молодих людей, які шукають спосіб отримати дохід протягом тривалого перевезення, так і для людей, які наближаються до виходу на пенсію - або які виходять на пенсію - які бажають джерела виходу на пенсію. дохід.

Використовуючи Макдональдс як приклад, скажімо, ви придбали MCD на суму 10 000 доларів 31 березня 2006 року (або близько 291, 03 акцій). Тільки в дивідендах компанія з того часу заплатила б вам близько 4600 доларів США (якщо не було програми реінвестування дивідендів, до якої ми потрапимо за секунду). Це на додаток до вартості акцій, яка станом на 20 вересня коштуватиме близько 28 200 доларів. Якби зростання було вашим єдиним фактором, ваші інвестиції зросли б лише на 182% за сім з половиною років. Однак, включаючи дивіденди, ви ближче до збільшення на 329%.

Звичайно, ці цифри не є повністю репрезентативними для реального життя, оскільки багато інвесторів реінвестують свої дивіденди. Це означає, що ви можете придбати більше акцій з дивідендами, які ваша компанія щойно виплатила вам. Чим більше акцій у вас є, тим більше грошей ви отримаєте в дивідендах і тим більше вартуватиме ваша загальна інвестиція.

Дослідницькі компанії для створення портфоліо

Звичайно, інвестування в одну акцію - це один із найшвидших способів фінансового руйнування. Навіть здорова компанія може мати свої проблеми. Як ми говорили про Netflix раніше, компанія мала деякі проблеми в 2011 та 2012 роках, коли вона збільшила ціни і намагалася відмовитись від своєї послуги DVD. Якби ви інвестували в 2009 році, сподіваючись на велике зростання, і довелося продати в 2012 році, ви отримали б трохи зростання від цього, але не майже настільки, як у вас, якби у вас все ще був цей запас сьогодні.

За цим сценарієм можна отримати кілька уроків:

  • Не інвестуйте лише в одну компанію. Це помилка любителя, яка може викликати масу проблем. Ідеальний інвестор матиме диверсифікований портфель. Це означає, що у вас будуть гроші на різноманітні акції з різними цілями. Немає потреби вибирати між запасами зростання та дивідендів. Купуйте обидва.
  • Навіть здорові компанії знижуватимуться. Netflix не загрожував припиненням своєї діяльності, коли ціна акцій впала в 2011 році. Компанія лише втратила 810 000 абонентів, коли підвищила ціни, але все ще залишилося 23 мільйони. Сьогодні компанія має 37, 6 мільйонів підписників і виробляє цінний оригінальний контент. Однак запаси все ще впали на 60% лише за кілька місяців. Зрештою, ринок буде нестабільним, навіть для компаній, які добре справляються за своїми показниками.
  • Покупка на короткий термін набагато небезпечніше, ніж довгострокові інвестиції. Акції Netflix протягом останніх років дико їхали. Довгострокові інвестори бачили хороший прибуток, але якби ваша мета полягала у швидкому доларі - або якщо ви не зможете пережити цей великий порив - ви б набагато гірше. Якщо ви не можете впоратися з думкою про нестабільну ціну акцій, не вкладайте коштів у зростаючі компанії.

Звичайно, ви можете засвоїти ці уроки у будь-якої компанії, яка зробила добре, тому що це знову і знову та сама історія (і це не слід неправильно тлумачити як пораду купувати Netflix; задній вигляд завжди 20-20). Apple - це ще одна акція, яка історично зробила дуже добре, але все ще спостерігається значне падіння цін після смерті Стіва Джобса та подальших випусків продукції. Незважаючи на негативний галас, ціна компанії все ще вища, ніж була на початку 2012 року, і вона почала виплачувати дивіденди. Завжди обов'язково вивчайте стан здоров'я компанії перед покупкою, і коли ви це зробите, будьте впевнені, що готові дотримуватися цього на тривалий термін.

Хоча у вас не бракує інвестиційних порад з Інтернету, відомий інвестор Уоррен Баффет пропонує поради щодо мудреця (серед багатьох інших):

"Я намагаюся купувати акції в бізнесах, які є настільки чудовими, що ідіот може керувати ними. Тому що рано чи пізно один стане".

Зрештою, цей менталітет може допомогти стимулювати всі ваші інвестиції. Чи є у вас підстави вважати, що певний бізнес може заробити гроші? Чи задовольняє це потреба, яку світ буде мати і надалі? Чи є можливість компанії розширюватися на нові ринки (чи вона виплачує дивіденди за постійного прибутку)? Якщо це так, у вас може бути компанія, яку ви повинні додати до свого портфоліо. Однак не поспішайте купувати. Витратьте час на ретельне дослідження та розгляд компанії.

Почніть з перших інвестицій

Отже, ви маєте основне уявлення про те, як працюють окремі акції, і ви хочете почати інвестувати. З чого слід почати? Як ми вже згадували раніше, ETF та пайові фонди - це хороший спосіб розпочати роботу, оскільки вони обоє передбачають інвестування у вже диверсифікований портфель, над яким інші люди проводять виснажливі дослідження. З ким би піти - це предмет власної дискусії, але, як пояснює Інвестопедія стосовно ETF:

Тим не менш, ETFs стоять окремо як інвестиційна категорія з реальними позитивними для окремих інвесторів. Як економічно ефективний спосіб досягти широкого диверсифікованого портфеля, включаючи важко володіти (але варто) активами, ETF важко перемогти. Відповідно, майже будь-який інвестор може виявити, що ETF можуть грати корисну роль - замість або серед портфеля акцій та облігацій.

На щастя, в наші дні створити інвестиційний портфель досить просто. Існує ряд сайтів, на які ви можете зареєструватися, що дозволить вам інвестувати в окремі акції або купувати у взаємний фонд або ETF.

Ameritrade, E-Trade та Sharebuilder дозволяють перераховувати гроші на їхні рахунки, купувати окремі акції або вкладати кошти у взаємні фонди чи ETF. Вибір хорошого взаємного фонду або ETF виходить за межі цієї статті, але кожен із перерахованих вище сайтів має інструменти, необхідні для початку роботи. Найбільшим фактором, що розрізняє три, буде те, наскільки вони прості у використанні та які збори вони стягують за той тип інвестицій, який ви хочете зробити, тому обов'язково вивчіть усі три.

Вибравши послугу, якою ви хочете скористатися, не забудьте встановити деякі автоматичні зняття коштів зі свого ощадного рахунку, щоб надсилати гроші з кожної зарплати на ваш інвестиційний рахунок. Вам не потрібно негайно робити інвестиції з цими грошима, але, зберігаючи ці гроші у своєму первинному банку, ви можете підманути себе в економії грошей.

Коли ви знаєте, чим займаєтесь і не поспішаєте робити ризиковані інвестиції, фондовий ринок безпечніший, ніж ви могли подумати. Хоча 100% часу нічого не гарантується, основний принцип полягає в тому, що коли компанія заробляє гроші, ви заробляєте гроші. І багато публічно торгуваних компаній дуже добре заробляють гроші. Це лише питання з'ясувати, які саме.

З повагою,

Goldavelez.com